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推动亾民币洧限國际化助亾利己应对金融危机

发布时间:2019-07-09 11:10:52 编辑:笔名

推动人民币有限国际化,助人利己应对金融危机

> 近期看了若干国内各大论坛上关于人民币利用金融危机逐步实现国际化的讨论,以及中国政府要人谈话(包括温总理的)和国外部分金融专家的论断,可以初步认定,人民币在这次金融危机时期,或多或少加快了国际化的步伐。人民币终实现自由兑换肯定是大势所趋不用多说什么,但是在那个时刻到来之前,人民币逐步国际化的方式方法还是值得探讨。以下是笔者一些浅见,算是应对危机,人人有责的一份回应。

“人民币有限国际化”的概念

“人民币有限国际化”:有限国际化的人民币的“有限”体现在这几个方面——流通范围有限、流通渠道有限、流通额度有限。

1、流通范围有限:应当仅限于和中国国际贸易密切相关的市场,或者响应友好政府请求提供的政府间人民币贷款业务;

2、流通渠道有限:除了现有指定的人民币兑换渠道以外,可以增加授权部分国际金融机构和国外政府按照一定时间条件和额度在中国发放以人民币计价和结算的“熊猫债券”,市场自有兑换渠道则暂时不开放。并且,通过这些有限渠道流通出去的人民币,终应当以购买中国产品的方式回流;

3、流通额度有限:处于安全和经济总量平衡考虑,流向国际的人民币额度不应超过外汇储备可以兑换的人民币,也就是说大约为12万亿~15万亿的规模。

“人民币有限国际化”的措施

1、提供人民币政府贷款:以政府贷款或者政府担保贷款的方式,向有需要的国家提供人民币优惠贷款。

2、部分国际贸易使用人民币结算:在有条件的贸易领域,提供一定额度人民币资金用于结算和清算。

3、授权发放“熊猫债券”:授权部分国外政府和金融机构在华发行以人民币计价和结算的债券,俗称“熊猫债券”。

“人民币有限国际化”的好处

如果我们可以向国际市场有限提供12万亿~15万亿的人民币,可以获得的好处是立竿见影的:

1、响应各国政府求救,提高中国全球影响力。同时增加国际金融流动性,有效应对金融危机。

各国政府可以按照现在汇率从中国外汇储备中购买美元和欧元回去,解救一些燃眉之急;也可以使用人民币购买中国产价廉物美的生活必需品帮助本国低收入人群度过金融危机的寒冬;还可以把部分人民币作为外汇储备起来,转而支持本国币值稳定和提高本国货币的金融信心,以此为基础发行本国货币贷款,增加流动性以应对金融危机。

为什么不是借我们外汇储备的美元而是人民币呢?这是为了保障我们的利益必不可少的举措(这里不细说了知道的人就知道了不知道的说了也不知道)。

2、有助于保持人民币汇率稳定,从而间接帮助所有相关国家度过金融危机难关。

目前人民币相对封闭不能自由兑换的情况下,由于多种原因(笔者在此不做赘述已有很多相关文章),欧美发达国家或多或少都有人为推动人民币升值的主观愿望,达不到目的就使用政治施压、军事威慑、经济制裁、舆论推动等各种明暗手段,中国始终处在疲于应付的被动局面。

但是如果为这些国家提供人民币贷款,可有很大可能(不是完全消除)这些人为主观上的推动人民币升值的因素,简单的一条就是如果人民币升值,各借贷国将来偿还人民币贷款则需要付出更高代价,这会抵消压迫人民币升值的若干好处。而中国方面,既为了保持人本国制造业的国际竞争力也为了不失信于各国消费者(给了人民币贷款再提高汇率会被认为是黑心商人),也不会刻意推动人民币升值以获取借贷上的好处(这一点世界人民有目共睹因此不会担心中国利用这点来从中渔利)。人民币汇率保持稳定,也是终战胜金融危机的一个关键点。说单单依靠人民币就能解决金融危机那是痴人说梦,正真要度过这个难关,还要靠这个世界上的所有人。金融危机说到底是信心危机,与其到处寻找钱来堵金融窟窿,不如寻找可以重建信心的支点,各国政府提供财政援助和应对计划终都是要落实到重建信心这一点上才能产生真正的效果。人民币的汇率稳定,对于解决金融危机未必有多大的实际作用,但是仅仅“稳定”一词,就足以成为召唤信心的一盏明灯,再加上这“稳定”一词是和“人民币”连在一起的(通过汇率的稳定终要告诉人们的信息是人民币的稳定),那简直就是一座混乱黑暗的金融危机汪洋中的灯塔。尽管这灯塔还是不足以应对金融危机的狂风大浪,但是却可以帮助人们找准方向、稳定情绪,终团结起来重塑金融、消费和社会信心,顺带的也就战胜了金融危机。

多说一句,那些欧美国家还在叫嚣要人民币升值的人以及国内嚷嚷要人民币贬值的人,都是在给这十分需要各国人们团结、镇静和稳定应对的金融危机火上浇油添堵作乱。

3、助人利己,为国际市场有限提供人民币,反过来可以帮助中国解决若干国内问题。

中国高速增长的需求,和国际贸易依存度太高,已经成为越来越突出的矛盾,正在产生多种短期和长期的问题,我们也拿出了应对措施,那就是产业升级和扩大内需。然而,这两种措施都是长期努力才能产生效果,要应对目前的金融危机,要保持增长和国内和就业,还是需要想办法扩大现有产业的出口贸易。

金融危机的非常时期,几乎所有的人都需要减少开支的同时还要保障生活,价廉物美的中国货是很好的选择。然而,目前让人拿美元来买中国货那是好处不多问题不少,而且拿得出美元来买东西的人也在减少。这种情况下,要打破这个僵局,就是向各国政府借贷人民币,再让他们以消费券(终以人民币结算)的方式来补贴本国消费者。这不是一个长期的好办法,但是短期内却能让中国政府和各国政府各取所需,解决眼前的一些实际困难。国外是能够保证社会稳定,国内是能够维持生产和就业。

“人民币有限国际化”的风险

1、缺乏足够的国际金融管理能力:12~15万亿,不是天文数字可也不是什么小数目,而且使用方法也不够中规中矩,我们缺乏足够的金融人才和相应的机制来进行管理,可能会造成巨大的金融失误和损失;

2、存在较大的人民币还贷风险:在的银行都可能破产,在国家都可能破产的今天,大笔借款出去需要承受巨大的风险;

3、匹夫无罪怀璧其罪:中国越来越富有是谁都可以看到的事实(尽管我们其实人均还很穷)。我们曾经非常富有,占有世界GDP的75%,占有国际贸易盈余的90%,然而引来的却是鸦片战争、列强入侵和百年没落与屈辱。这次金融危机之后,中国的财富还会增加很多。历史告诉我们这必然会引发某些人的罪恶之心,我们必须以史为鉴,及早防范。或者说:害人之心不可有,防人之心不可无。农夫和蛇要谨记于心。

“人民币有限国际化”风险的对策

1、培养本土金融人才和引进国际金融人才相结合。我们需要国外的金融人才,但是也不会傻到把钱交给他们去管理(那样他们时间只会想办法用这些钱去填补自己以前捅出的金融窟窿),也不回盲目自大认为我们自己就能做好这12万亿~15万亿人民币的管理工作。而是要土洋结合,本土管理人员和国际金融外援共同工作,互相学习,取长补短,共同获益和发展;

2、尽量把钱借给政府,或者有政府担保。无论如何,一个国家的政府还债能力总比公司要大,说得难听点,还不出钱来,政府还可以用其他的方法来抵债(比如土地资源政治利益等等等等)。这也是我们大家从美国国债怎么都比金融债券要保险得到的宝贵经验。

3、要有“限度”。前面已经说了,范围、额度、渠道都要有所限制,不要被贪婪之心蒙蔽双眼。

4、提高军力。要大力提供军事力量,购买更多先进武器,训练更多军队。防止犹太人种族屠杀的悲剧和清朝中国鸦片战争的悲剧重演,犹太商人赚钱太多所以被希特勒种族屠杀,清朝时期中国的贸易顺差太高所以引来鸦片战争。我们提高军力,不是为了用武力逼迫别人还债,而是不要让历史的悲剧重演。

5、治理贪污腐败消除社会不公。关系中国生死存亡的问题,外部的从来不是主要问题,我们每一次走向衰败甚至灭亡,核心原因都在腐败和不公,这是困扰中国几千年的顽症,制约着科学发展,阻碍着实践创新,从内部腐蚀中国的根基,等等等等不一而足。不细说了。中国共产党已经是几千年来中国的领导集团,但是也同样面临腐败和不公的巨大挑战。如果我们能够在相当程度上克服或者减少这个问题,人民币国际化发展和中国的全球战略才没有后顾之忧。

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