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一切都在趋于正常

发布时间:2018-12-13 20:31:18 编辑:笔名

一切都在趋于正常

故事每天都有。

有人卖房炒股,一年下来60万变成了20万;有人投身期货,20年下来上亿的身家变成了千万富翁;历史似乎在证明,只有房地产投资是靠谱的。

而现在,这个靠谱的传说也面临着考验。

“五一”小长假期间,有关万科毛大庆的讲话在朋友圈里疯传,本来这是一个内部沙龙的讲话,不知道为什么速记稿被人传到了上,或许由于话题的敏感,围绕这个讲话的真假就有各种不同的版本,有否认的,有确认的,有回避的,有直面的,当然也有不以为然的,更有勃然大怒的。

毛大庆究竟讲没讲这个话并不重要,比毛大庆讲话更能反映市场心态的,其实恰恰是各方面的反应,什么叫脆弱?恐怕这就叫脆弱。

或许传的讲话并非毛大庆的本意,也不代表万科的观点,更没得到沙龙的认可;但是,有一点是肯定的,那就是对于房地产“顶点说”是否成立,大家是相当的关注,相当的焦虑,相当的不淡定。

其实,不看好2014年的房地产也不是万科一家,但是万科的观点分量不一样,不仅仅因为万科是住宅市场无可争议的老大,也不在于王石之类身上的光环,而在于万科对于市场把握的,早在2008年的“拐点说”大家已经有所领教,这一次也就不得不防。

房价的走势由什么决定?

由供求关系决定。房子供不应求的时候,想让房价不涨是不可能的,打压需求也没有用,能压的了一时压不了一世,这是宏观调控成为空调的根本原因,房价不是越调越高的,而是刚需推动的,作为中央政府不调控不行,但是作用是有限的,调控可以延缓趋势但不能改变趋势;反过来道理是一样的,当房子供过于求的时候,想让房价不跌都是不可能的,刺激也没有用,短期或许有所反应,但是长期副作用更大,取消限购限贷不但不能释放购买力,更有可能加剧人们持币待购的心态,帮助大家确认下行趋势。但是从调控的本质而言,在可能逆转的趋势形成之前,政策作出调整也是必须的,否则就不需要政府行为了,尽管在地方上这更多的是表现为财政收入的刚性需求。显而易见,从供求的关系变化看,中国的房地产市场正在结束短缺时代,整体上向供求平衡时代转换,局部地区出现过剩,毛大庆的讲话无非在用数据证明这种判断。

但是,房子不是一般的商品,同时兼具投资品的特征,否则就无法解释鄂尔多斯那样的地方何以会出现鬼城,左右房价趋势的因素除了刚需的居住还有投资的资金,换句话讲,流动性过剩的时候,房子再贵也会涨,流动性不足的时候,房子再便宜也会跌,房价本质上是一种货币现象,对比2008年和2009年房价的走势对此的认识就会更清醒。整个2008年的房地产是低迷的,行业也面临崩溃,但是2009年的房地产实现价量齐升的V字形反转,北京的项目甚至出现了翻倍的走势,原因就在于配合4万亿的经济刺激计划,货币政策出现了的适度宽松,银行信贷规模急剧放大,整个社会的资金池水满则溢,房价水涨船高,一发不可收;此后虽然央行暗中收紧,但是影子银行又层出不穷,信托理财把击鼓传花的游戏一直硬挺到今天,可惜纸包不住火,“钱荒”的出现已经发出了明确的信号,QE退出、人民币贬值更是雪上加霜,房贷抽紧是不言而喻的,更不用提新政府反腐风暴对高端市场构成的压力。

情况的确在发生变化,一来自于房地产市场供求关系本身;二来自于货币政策调整导致的流动性紧张;三来自于反腐风暴下社会之风的清理;房地产正在回归住宅消费的特征,投资属性正在淡化,一切都在趋于正常,只不过,我们已经太长时间习惯了不正常,所以,有点不适应而已。

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